Sparen und Anlegen

„Sie fragen sich vielleicht, ob Sie beim Sparen die richtige Strategie haben,
um sich später den einen oder anderen Wunsch zu erfüllen.”

Regeln für das Sparen und Anlegen

  • Legen Sie fest, welchen Betrag Sie für welchen Zeitraum sparen oder anlegen können.
  • Seien Sie sich im Klaren, welches Ziel Sie mit der Geldanlage oder einem Sparplan verfolgen.
  • Geben Sie Ihrem Berater möglichst viele Informationen über Ihre Wünsche.
  • Achten Sie besonders auf die Flexibilität Ihrer Geldanlage und auf Veränderungsoptionen.
  • Legen Sie mit Ihrem Berater fest, wie Sie zukünftig zu Ihrer Anlage betreut und informiert werden möchten.
  • Überprüfen Sie, welche Kosten für Sie bei der Geldanlage entstehen.
  • Denken Sie daran, wie wichtig Ihnen während der Anlagedauer das Thema Verfügbarkeit ist.
  • Lassen Sie sich die steuerlichen Rahmenbedingungen der Anlage genau erklären.
  • Ermitteln Sie bei Geldanlangen mit Ihrem Berater Ihr persönliches Risikoprofil.
  • Meiden Sie Anlageprodukte, die keiner staatlichen Kontrolle unterliegen.